Я открыл счет в Модуль банке, пополнил его собственными средствами с другого банка на крупную сумму. Не прошло и часа, как счет заблокировали из-за якобы небезопасных операций, а для выяснения «звоните менеджеру». Я позвонил менеджеру, и он ответил, что согласно № 115-ФЗ, они проводят проверку… Хотя банки должны уведомлять клиента о блокировке счета, на практике же зачастую он… Я открыл счет в Модуль банке, пополнил его собственными средствами с другого банка на крупную сумму. Не прошло и часа, как счет заблокировали из-за якобы небезопасных операций, а для выяснения «звоните менеджеру». Я позвонил менеджеру, и он ответил, что согласно № 115-ФЗ, они проводят проверку… Хотя банки должны уведомлять клиента о блокировке счета, на практике же зачастую он узнает об этом по факту – при попытке совершить любую операцию, кроме зачисления средств. Для разблокировки счета запросили предоставить массу разных документы с очень расплывчатыми формулировками, которые никакого отношения к проведенной операции не имеют. Но я всё таки предоставил все запрашиваемые ими документы в полном объеме. По звонку на горячую линию на вопросы ответить не могут, ссылаясь на то, что счет приостановил и запросил документы Росфинмониторинг. Я позвонил в Росфинмониторинг, там посоветовали обратиться в Центральный банк РФ, так как полное незаконное удержание денежных средств на расчетном счете сомнительного банка. Но и это не дало положительного результата. Получается, что банк просто аккумулирует средства на счете, что бы войти в новый финансовый год с большим положительным балансом, тем самым приостанавливая ведение деятельности моей организации. Для меня очень важно выполнять договоренности, и я не понимаю, как сейчас можно работать и выполнять своевременно свои обещания, когда есть неадекватный, но обязательный посредник.
Семен
Rated 1,0 out of 5
24.06.2024
27.06.2022 компания ООО “КИНГ СТОУН” отправила SWIFT перевод в размере 41526$ контрагенту в Турцию, пользуясь услугами “МОДУЛЬ банка”. Перед тем как совершить платеж мы уточнили сроки проведения операции, на что получили письменный ответ: «Сейчас иностранные банки-посредники более пристально проверяют переводы из России. Срок исполнения перевода может увеличится до 21 дня. Нами перевод денег был согласован и отправлен. 14.07.2022 пришел запрос… 27.06.2022 компания ООО “КИНГ СТОУН” отправила SWIFT перевод в размере 41526$ контрагенту в Турцию, пользуясь услугами “МОДУЛЬ банка”. Перед тем как совершить платеж мы уточнили сроки проведения операции, на что получили письменный ответ: «Сейчас иностранные банки-посредники более пристально проверяют переводы из России. Срок исполнения перевода может увеличится до 21 дня. Нами перевод денег был согласован и отправлен. 14.07.2022 пришел запрос на дополнительные документы из банка-корреспондента BANK OF AMERICA «REQUIRE ADDL DETAILS PLEASE PROVIDE A DETAILED PURPOSE OF PAYMENT AND ALL INVOICES WITH THIS TRANSACTION». Нами в течении суток было предоставлено максимально подробное описание платежа и все возможные подтверждающие документы. 21.07.2022 нам пришло сообщение от МОДУЛЬБАНК «Платеж на USD 41526 ушел из Банка Америки в следующий банк который не подключен к системе отслеживания.» видимо (как сообщил сотрудник письменно) перечисление в банк получателя Турции. Деньги до сегодняшнего дня так и не поступили на счёт Турецких партнёров. Проценты за пользование кредитными средствами и упущенную выгоду кто понесёт? Напрашивается вопрос: ГДЕ ДЕНЬГИ Зин? Кто и куда их направил и направил ли их вообще? Кто в такой ситуации несёт ответственность за сохранность и уверенность в порядочности банковской системы обслуживания! На сегодняшний день 22 сентября 2022 года ни каких известий о судьбе денег нет! Все задокументировано и сохранено!
Я открыл счет в Модуль банке, пополнил его собственными средствами с другого банка на крупную сумму. Не прошло и часа, как счет заблокировали из-за якобы небезопасных операций, а для выяснения «звоните менеджеру». Я позвонил менеджеру, и он ответил, что согласно № 115-ФЗ, они проводят проверку… Хотя банки должны уведомлять клиента о блокировке счета, на практике же зачастую он… Я открыл счет в Модуль банке, пополнил его собственными средствами с другого банка на крупную сумму. Не прошло и часа, как счет заблокировали из-за якобы небезопасных операций, а для выяснения «звоните менеджеру». Я позвонил менеджеру, и он ответил, что согласно № 115-ФЗ, они проводят проверку… Хотя банки должны уведомлять клиента о блокировке счета, на практике же зачастую он узнает об этом по факту – при попытке совершить любую операцию, кроме зачисления средств. Для разблокировки счета запросили предоставить массу разных документы с очень расплывчатыми формулировками, которые никакого отношения к проведенной операции не имеют. Но я всё таки предоставил все запрашиваемые ими документы в полном объеме. По звонку на горячую линию на вопросы ответить не могут, ссылаясь на то, что счет приостановил и запросил документы Росфинмониторинг. Я позвонил в Росфинмониторинг, там посоветовали обратиться в Центральный банк РФ, так как полное незаконное удержание денежных средств на расчетном счете сомнительного банка. Но и это не дало положительного результата. Получается, что банк просто аккумулирует средства на счете, что бы войти в новый финансовый год с большим положительным балансом, тем самым приостанавливая ведение деятельности моей организации. Для меня очень важно выполнять договоренности, и я не понимаю, как сейчас можно работать и выполнять своевременно свои обещания, когда есть неадекватный, но обязательный посредник.
27.06.2022 компания ООО “КИНГ СТОУН” отправила SWIFT перевод в размере 41526$ контрагенту в Турцию, пользуясь услугами “МОДУЛЬ банка”. Перед тем как совершить платеж мы уточнили сроки проведения операции, на что получили письменный ответ: «Сейчас иностранные банки-посредники более пристально проверяют переводы из России. Срок исполнения перевода может увеличится до 21 дня. Нами перевод денег был согласован и отправлен. 14.07.2022 пришел запрос… 27.06.2022 компания ООО “КИНГ СТОУН” отправила SWIFT перевод в размере 41526$ контрагенту в Турцию, пользуясь услугами “МОДУЛЬ банка”. Перед тем как совершить платеж мы уточнили сроки проведения операции, на что получили письменный ответ: «Сейчас иностранные банки-посредники более пристально проверяют переводы из России. Срок исполнения перевода может увеличится до 21 дня. Нами перевод денег был согласован и отправлен. 14.07.2022 пришел запрос на дополнительные документы из банка-корреспондента BANK OF AMERICA «REQUIRE ADDL DETAILS PLEASE PROVIDE A DETAILED PURPOSE OF PAYMENT AND ALL INVOICES WITH THIS TRANSACTION». Нами в течении суток было предоставлено максимально подробное описание платежа и все возможные подтверждающие документы. 21.07.2022 нам пришло сообщение от МОДУЛЬБАНК «Платеж на USD 41526 ушел из Банка Америки в следующий банк который не подключен к системе отслеживания.» видимо (как сообщил сотрудник письменно) перечисление в банк получателя Турции. Деньги до сегодняшнего дня так и не поступили на счёт Турецких партнёров. Проценты за пользование кредитными средствами и упущенную выгоду кто понесёт? Напрашивается вопрос: ГДЕ ДЕНЬГИ Зин? Кто и куда их направил и направил ли их вообще? Кто в такой ситуации несёт ответственность за сохранность и уверенность в порядочности банковской системы обслуживания! На сегодняшний день 22 сентября 2022 года ни каких известий о судьбе денег нет! Все задокументировано и сохранено!